Calculatrice interactive — l'arriéré d'alertes LCB-FT : capacité et arbitrage réglementaire (exercice 5), le saupoudrage sous seuil de déclaration (exercice 6)
Capacite mensuelle = analystes x alertes traitees par analyste et par mois. Accroissement de l'arriere = alertes recues - capacite. Analystes supplementaires necessaires pour stopper la croissance = accroissement / capacite par analyste (arrondi au superieur). Cout reglementaire attendu = probabilite de sanction x montant de la sanction. Declarations de soupcon (SAR) = alertes traitees x taux de SAR.
Nombre de transactions = montant total / taille d'une transaction. Probabilite qu'aucune transaction ne soit signalee = (1 - p) puissance n. Probabilite cumulee de detection = 1 - probabilite qu'aucune ne le soit. Perte si detection = confiscation du montant total + amende fixe. Gain si succes = commission x montant total. Esperance de gain = probabilite de succes x gain - probabilite de detection x perte. Seuil d'indifference : valeur de p pour laquelle l'esperance de gain est nulle.